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        知識課:都有“封閉期”,定開型基金和持有期基金有啥區別?

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        巴菲特曾說,成功的投資需要時間和耐心。不過,在漫漫投資路上,能經受住市場的波動與考驗,堅持長期投資做時間的朋友,并非易事。

        但有一類封閉式基金,因其封閉期的設置,能一定程度上幫投資者“管住手”,克服人性追漲殺跌的弱點。

        其中,目前比較常見的封閉式基金有定開型基金和持有期基金,也是投資者容易混淆的兩類產品。

        這兩類基金有什么區別?該怎么選?今天基金研究所就來帶你一探究竟。

        01

        什么是定開型基金和持有期基金?

        “定開型”基金,顧名思義,是指“定期開放”的基金——只在開放期開放申購、贖回等業務,其他時間封閉運作。


        定開基金的封閉期一般設置3個月、6個月、1年、2年、3年不等,在封閉期內,投資者只能看到業績表現,而不能申購或贖回基金份額。

        封閉期結束后,會迎來一段時間的開放期,一般開放期為5-20個工作日左右(具體可查看基金開放前的相關公告)。在開放期間,投資者可以自由申贖;開放期結束后,又進入下一輪封閉期,如此循環運作。

        持有期基金,是指投資者買入基金后需要持有一段時間,持有期結束后才能贖回基金份額。與定開型基金不同的是,持有期基金隨時可以申購,但每筆申購份額至少持有一定期限才允許贖回。


        需要注意的是,持有期的計算是每一筆單獨計算的,如果在不同時間買入了同一只持有期基金,想要一次性贖回該基金,則需要等到最后一筆買入的基金持有期滿才可以全部贖回。

        舉個例子,投資者A在2022年一月、三月分別買了某只一年持有期基金。如果他想要一次性全部贖回,則要等到2023年三月——最后一筆買入的基金持有期滿后才行。

        債券型基金、混合型基金、股票型基金都可以設置持有期,其中主要以混合基金偏多。持有期限也相對靈活,或長或短,一般在3個月到5年之間。

        既然兩種基金都需要封閉一段時間,那具體有哪些區別呢?

        02

        兩類基金的對比

        關于申購

        定開型基金只能在規定的開放期內進行申購,想要投資的小伙伴在基金封閉期快結束時應密切關注基金公告,避免錯過投資時機。比如“一年定開基金”只能在一年封閉期結束后的開放期期間才能申購,其他時間是不能買入的。

        而持有期基金則隨時可以申購,僅限制贖回時間。如果該基金的買入類業務是正常開放的,我們就可以隨時買入。

        關于贖回

        定開型基金和持有期基金對贖回都有時間限制,不同之處在于:

        定開型基金只能在規定的一小段開放期時間內進行贖回,若錯過開放期,則自動進入下一輪封閉期,需要等到再下一個開放期才能贖回。

        而持有期基金在持有期結束后就能贖回基金,可贖回的時間段相對較長。

        關于凈值披露

        定開型基金的基金合同生效后,在封閉期內,至少每周披露一次基金資產凈值和基金份額凈值。在開放期內,變為每日披露基金份額凈值和基金份額累計凈值。

        持有期基金的基金合同生效后,在開放申購或贖回業務前,至少每周披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值,開放申購或贖回后則為每個交易日公布凈值。

        03

        總結一下

        1

        定開型基金和持有期基金,都著眼于“基金賺錢,基民不賺錢”的痛點,“封閉期”的設置在一定程度上能幫助投資者管住手、平滑短線操作帶來的收益波動。

        2

        由于定開型基金在封閉期內無法申贖,想要投資的小伙伴一定要注意開放期時間,以免錯過投資機會。而持有期基金由于沒有申購時間限制,對進場的時間點要求相對較低。

        3

        因為在封閉期內資金無法贖回,在選擇這兩類基金時,大家更應該使用3到5年內用不上的“閑錢”進行投資,綜合衡量自己的資金期限、風險偏好、預期收益等因素后謹慎選擇。

        玩轉基金,看基金研究所就夠了,咱們下期見。

        *風險提示:基金有風險,投資需謹慎,投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應?;疬^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證,文中基金產品標的指數的歷史漲跌幅不預示基金產品未來業績表現。


        知識課:都有“封閉期”,定開型基金和持有期基金有啥區別?

        2022-10-25 來源:嘉實基金 關鍵詞: 基金 投資 理財

        這兩類基金有什么區別?該怎么選?今天基金研究所就來帶你一探究竟。

        巴菲特曾說,成功的投資需要時間和耐心。不過,在漫漫投資路上,能經受住市場的波動與考驗,堅持長期投資做時間的朋友,并非易事。

        但有一類封閉式基金,因其封閉期的設置,能一定程度上幫投資者“管住手”,克服人性追漲殺跌的弱點。

        其中,目前比較常見的封閉式基金有定開型基金和持有期基金,也是投資者容易混淆的兩類產品。

        這兩類基金有什么區別?該怎么選?今天基金研究所就來帶你一探究竟。

        01

        什么是定開型基金和持有期基金?

        “定開型”基金,顧名思義,是指“定期開放”的基金——只在開放期開放申購、贖回等業務,其他時間封閉運作。


        定開基金的封閉期一般設置3個月、6個月、1年、2年、3年不等,在封閉期內,投資者只能看到業績表現,而不能申購或贖回基金份額。

        封閉期結束后,會迎來一段時間的開放期,一般開放期為5-20個工作日左右(具體可查看基金開放前的相關公告)。在開放期間,投資者可以自由申贖;開放期結束后,又進入下一輪封閉期,如此循環運作。

        持有期基金,是指投資者買入基金后需要持有一段時間,持有期結束后才能贖回基金份額。與定開型基金不同的是,持有期基金隨時可以申購,但每筆申購份額至少持有一定期限才允許贖回。


        需要注意的是,持有期的計算是每一筆單獨計算的,如果在不同時間買入了同一只持有期基金,想要一次性贖回該基金,則需要等到最后一筆買入的基金持有期滿才可以全部贖回。

        舉個例子,投資者A在2022年一月、三月分別買了某只一年持有期基金。如果他想要一次性全部贖回,則要等到2023年三月——最后一筆買入的基金持有期滿后才行。

        債券型基金、混合型基金、股票型基金都可以設置持有期,其中主要以混合基金偏多。持有期限也相對靈活,或長或短,一般在3個月到5年之間。

        既然兩種基金都需要封閉一段時間,那具體有哪些區別呢?

        02

        兩類基金的對比

        關于申購

        定開型基金只能在規定的開放期內進行申購,想要投資的小伙伴在基金封閉期快結束時應密切關注基金公告,避免錯過投資時機。比如“一年定開基金”只能在一年封閉期結束后的開放期期間才能申購,其他時間是不能買入的。

        而持有期基金則隨時可以申購,僅限制贖回時間。如果該基金的買入類業務是正常開放的,我們就可以隨時買入。

        關于贖回

        定開型基金和持有期基金對贖回都有時間限制,不同之處在于:

        定開型基金只能在規定的一小段開放期時間內進行贖回,若錯過開放期,則自動進入下一輪封閉期,需要等到再下一個開放期才能贖回。

        而持有期基金在持有期結束后就能贖回基金,可贖回的時間段相對較長。

        關于凈值披露

        定開型基金的基金合同生效后,在封閉期內,至少每周披露一次基金資產凈值和基金份額凈值。在開放期內,變為每日披露基金份額凈值和基金份額累計凈值。

        持有期基金的基金合同生效后,在開放申購或贖回業務前,至少每周披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值,開放申購或贖回后則為每個交易日公布凈值。

        03

        總結一下

        1

        定開型基金和持有期基金,都著眼于“基金賺錢,基民不賺錢”的痛點,“封閉期”的設置在一定程度上能幫助投資者管住手、平滑短線操作帶來的收益波動。

        2

        由于定開型基金在封閉期內無法申贖,想要投資的小伙伴一定要注意開放期時間,以免錯過投資機會。而持有期基金由于沒有申購時間限制,對進場的時間點要求相對較低。

        3

        因為在封閉期內資金無法贖回,在選擇這兩類基金時,大家更應該使用3到5年內用不上的“閑錢”進行投資,綜合衡量自己的資金期限、風險偏好、預期收益等因素后謹慎選擇。

        玩轉基金,看基金研究所就夠了,咱們下期見。

        *風險提示:基金有風險,投資需謹慎,投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應?;疬^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證,文中基金產品標的指數的歷史漲跌幅不預示基金產品未來業績表現。


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